Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemede değişikliğe gidildi. Yeni düzenlemeyle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların kimlik tespitinde uygulanan parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Kimlik tespitinde sınır 370 bin liraya çıktı
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Buna göre, tek bir işlemin tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS doğrulamasında yeni dönem
Yönetmelik değişikliğiyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni kurallar da getirildi.
Buna göre müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla (SMS OTP) yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmayacak.
Ancak uygulanacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve taşıdığı risk düzeyine uygun olması gerekecek. Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem gerçekleştirmesi riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi şart olacak
