Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde yeni düzenlemeyi hayata geçirdi. Düzenlemeyle, yüksek tutarlı işlemlerde işlem yapanların transfer nedenini ayrıntılı şekilde belirtmesi zorunlu hale geldi.
Başlangıçta günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak duyurulmuşken, yapılan değerlendirmeler sonrası bu tutar 400 bin TL’ye yükseltildi. Gün içinde tek seferde veya parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan işlemlerde, kullanıcıların en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi gerekiyor. Açıklama bölümünün boş bırakılması veya yetersiz bilgi girilmesi durumunda transfer onaylanmayacak.
İşlem kategorileri ve açıklama gerekliliği
Yeni sistemde para transferlerinde işlem nedenini daha net belirtmek için bazı kategoriler oluşturuldu. Kullanıcılar transfer sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerinde ise ek açıklama talep edilecek. MASAK, bu uygulamayla işlemlerin daha hızlı analiz edilmesini ve şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesini hedefliyor.
Yüksek tutarlı işlemlerde ek yükümlülükler
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL’yi aşan transferlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemlerde ilave bildirim ve belge yükümlülükleri getirildi. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu olacak.
