Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı yeni düzenleme ile EFT ve havale işlemlerinde önemli bir değişikliğe gidiliyor. Türkiye gazetesinde yer alan habere göre, 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek düzenleme kapsamında, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde işlemin amacı ve kaynağına ilişkin detaylı açıklama yapılması gerekecek.
Yeni uygulamayla birlikte, yüksek tutarlı transferlerde sadece açıklama yeterli olmayacak. MASAK, gerekli görülmesi halinde beyan edilen bilgilerin belgeyle ispatlanmasını da isteyebilecek. Transfer tutarı arttıkça, yükümlülüklerin kapsamı da genişleyecek.
Düzenlemeye göre, 20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde tapu kaydı, noter belgesi veya fatura gibi dayanak belgelerin sunulması zorunlu olacak. Bu belgeleri ibraz etmeyen kişiler işlem gerçekleştiremeyecek, bankalar da eksik belgeyle para transferine izin vermeyecek. MASAK, yapılan açıklamaları ve sunulan belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.
Öte yandan para transferlerinde seçilebilecek işlem gerekçeleri de MASAK tarafından belirlendi. Buna göre transfer sırasında; gayrimenkul alım ödemesi, motorlu taşıt ödemesi, borç verme veya ödeme, hediye, bağış ya da yardım, vergi veya harç ödemesi, danışmanlık, sağlık, sigorta ve avukatlık hizmetleri, ayrıca kripto varlık, şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları gibi seçeneklerden biri işaretlenecek.
Bu başlıkların dışında kalan işlemler için ise “diğer” seçeneği kullanılacak ve en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girilmesi zorunlu olacak. Düzenleme ile para transferlerinde şeffaflığın artırılması ve kara para ile mücadelede daha etkin denetim sağlanması hedefleniyor.
